Peak Cashflow

Wie fange ich mit Peak Cashflow an?

Beim ersten Öffnen fragt Peak Cashflow auf einem Bildschirm nach drei Zahlen: Kontostand heute, Geld rein pro Monat und Kosten pro Monat, dazu optional einzelne größere Zahlungen wie Ware oder Steuer. Schätzungen reichen, eine Bankverbindung brauchst du nicht. Mit „Plan erstellen“ siehst du den geplanten Kontostand über 13 Wochen und wo das Geld knapp wird; alles Weitere ergänzt du im Plan mit „Zahlung hinzufügen“.

Wie importiere ich einen Kontoauszug?

Mit „Kontoauszug importieren“ als CSV-Datei, in drei Schritten: „Hochladen“, „Spalten zuordnen“, „Prüfen & übernehmen“. Pflicht sind Datum und Betrag. Erkennt Peak Datum, Betrag und einen Text, ordnet es die Spalten selbst zu.

1. 01Exportiere den Auszug in deinem Online-Banking als CSV.
2. 02Wähle in Peak Cashflow „Kontoauszug importieren“ und lade die Datei hoch.
3. 03Ordne mindestens „Datum*“ und „Betrag*“ zu. Optional: Verwendungszweck, Sender / Empfänger, Notiz, Kategorie.
4. 04Tipp: Ordne auch die Buchungs-ID zu. Dann entstehen beim erneuten Import keine Dubletten.
5. 05Prüfe die Zeilen und übernimm sie. Buchungen lassen sich geplanten Zahlungen zuordnen.

Wie exportiere ich meinen Plan?

„Plan exportieren“ erstellt eine Datei für Tabellen und Steuerberatung. „Datenkopie (JSON)“ sichert alle Daten, kann aber nicht wieder eingespielt werden.

Wie lege ich eine wiederkehrende Zahlung an, zum Beispiel Miete?

Beim Anlegen der Zahlung unter „Wiederholung“. Du wählst den Rhythmus (täglich, wöchentlich, alle 2 Wochen, monatlich, vierteljährlich, jährlich oder eigenes Intervall) und wann sie endet. Ohne Enddatum plant Peak die nächsten 12 Monate.

1. 01Wähle „Zahlung hinzufügen“.
2. 02Trag Betrag und Datum ein und öffne „Wiederholung“.
3. 03Wähle den Rhythmus und unter „Endet“: Nie, an einem Datum oder nach einer Anzahl Termine.
4. 04Optional: „Monatsbetrag in Raten aufteilen“ teilt einen Monatsbetrag in 2 oder 4 Raten.
5. 05Alle Serien bearbeitest du später unter „Wiederkehrende Zahlungen“.

Wie korrigiere ich meinen Kontostand?

Über „Kontostand ändern“. Trag die Summe aller Geschäftskonten zu Beginn eines Stichtags ein. Negative Werte sind erlaubt. Ab diesem Stand rechnet Peak die Prognose.

1. 01Wähle „Kontostand ändern“.
2. 02Wähle den Stichtag.
3. 03Trag den Kontostand ein und speichere.

Was ist der Wochencheck?

Eine kurze Prüfung pro Woche: Stimmt der Kontostand noch, sind fällige Zahlungen erfolgt oder verschoben, und was hat sich seit der letzten Prüfung geändert. Ein paar Minuten reichen, tägliche Hinweise gibt es nicht.

1. 01Öffne „Wochencheck“.
2. 02Bestätige den Kontostand mit „Stimmt so“ oder wähle „Kontostand anpassen“.
3. 03Geh die überfälligen und in den nächsten 7 Tagen fälligen Zahlungen durch und markiere erfolgte mit „Erfolgt“.
4. 04Sieh dir unter „Seit deiner letzten Prüfung“ an, was sich geändert hat.

Wie lasse ich mich warnen, bevor das Geld knapp wird?

Unter „Warnungen“ trägst du bei „Warne mich unter“ einen Mindestbestand in Euro ein. Peak zeigt dann in Peak Cashflow, wenn der geplante Kontostand in den nächsten 13 Wochen darunter fällt. Wähle außerdem, welche Warnungen du willst: Cash-Lücke, Mindestbestand, Steuertermine, Lieferantenzahlungen. Per E-Mail kommen Warnungen noch nicht.

Wie lade ich mein Team oder meine Steuerberatung in Peak Cashflow ein?

Unter Einstellungen → „Team & Zugriff“. Rollen: CFO und Finance dürfen bearbeiten, Buchhaltung und Steuerberater sehen den Plan nur. Admins des Unternehmens kopieren einen Einladungslink oder geben Zugang per Google-Adresse.

1. 01Öffne Einstellungen → „Team & Zugriff“.
2. 02Wähle bei „Einladen als“ die Rolle und dann „Einladungslink kopieren“. Der Link gilt 7 Tage und nur einmal.
3. 03Oder trag unter „Zugang per E-Mail“ eine Google-Adresse ein. Meldet sich die Person damit an, ist sie automatisch dabei. Eine E-Mail wird dabei nicht verschickt.

Kann ich mehrere Unternehmen in Peak Cashflow planen?

Ja. Jedes Unternehmen hat einen eigenen Plan, Kontostand und ein eigenes Team. Unter Einstellungen → „Unternehmen“ legst du mit „Weiteres Unternehmen“ eins an. Es startet leer mit der kurzen Einrichtung, Daten werden nicht übernommen. Zum Wechseln tippst du dort auf ein Unternehmen.

Wie setze ich meinen Cashflow-Plan zurück?

Unter Einstellungen → „Daten & Export“ → „Daten zurücksetzen“. Du wählst, was weg soll: Zahlungen, Kategorien (Zahlungen bleiben dann ohne Kategorie) oder Konten & Kontostand. „Endgültig zurücksetzen“ lässt sich nicht rückgängig machen. Mit nur lesender Rolle geht es nicht.

Warum weicht der Shopify-Betrag in Cashflow vom Shopify-Umsatz ab?

Peak Cashflow rechnet mit dem Geld, das wirklich ankommt: Shopify-Auszahlungen abzüglich Gebühren, Retouren und Einbehalten, nicht mit dem Rohumsatz. Deshalb ist die Zahl kleiner als der Umsatz im Shopify-Dashboard.

Werden die Zahlen aus der Demo übernommen?

Nein. Die Demo zeigt Beispieldaten und speichert nichts. Dein echter Plan beginnt leer.

Wie teste ich, was eine Änderung für meinen Kontostand bedeutet?

Unter „Was wäre, wenn …?“ wählst du ein Szenario, etwa „Werbung +20 %“, „Umsatz −20 %“ oder „Warenbestellung 2 Wochen später“. Peak zeigt deinen Tiefpunkt vorher und nachher. Deine Zahlungen bleiben dabei unverändert. Du kannst das Ergebnis als Szenario speichern oder als Entscheidung vormerken.

„Import fehlgeschlagen“ oder „Keine gültigen Buchungen ausgewählt“.

Meist fehlt die Zuordnung von Datum oder Betrag, oder das Format passt nicht. Prüf, ob die Datei eine CSV mit Kopfzeile ist, ob „Datum*“ und „Betrag*“ zugeordnet sind und ob mindestens eine Zeile ausgewählt ist. Excel-Dateien vorher als CSV speichern.

„In diesem Unternehmen hast du nur Lesezugriff.“

Jedes Unternehmen hat einen eigenen Plan und ein eigenes Team. Deine Rolle erlaubt dort nur Lesen. Bitte eine Inhaberin, einen Inhaber oder Admin, deine Rolle unter Einstellungen → Mitglieder & Teams zu ändern.

„Dein Cashflow-Arbeitsbereich konnte gerade nicht geladen werden.“

Die Daten kamen nicht vollständig an. Peak zeigt dann lieber nichts als unvollständige Zahlen. Wähle „Erneut versuchen“. Bleibt die Meldung, prüf den Status und schreib uns.

Kann ich mein Bankkonto direkt verbinden?

Noch nicht. Die Bankanbindung ist geplant. Bis dahin importierst du Kontoauszüge als CSV. Geplant, aber noch nicht verbunden sind auch WooCommerce, Amazon Pay, Lexware Office, Google Ads und TikTok Ads.