Peak Finance

Was brauche ich, damit Peak Finance rechnet?

Peak Finance liest, was schon da ist: Bestellungen und Kosten aus Peak Profit, Kontoauszüge, Shopify-Auszahlungen und geplante Zahlungen aus Peak Cashflow. Für den Cash-Forecast braucht es einen Kontostand mit Datum in Peak Cashflow; lade danach deine Kontoauszüge als CSV hoch. Setze in den Einstellungen deine Mindestliquidität, dann sagt Today, wann sie unterschritten würde.

1. 01Verbinde Shopify in Peak Profit und trag die Warenkosten ein.
2. 02Lade in Peak Cashflow deinen Kontostand und die Kontoauszüge als CSV hoch.
3. 03Setze in Peak Finance unter Einstellungen die Mindestliquidität.
4. 04Öffne Today.

Wie lege ich fest, wie viel Cash mindestens bleiben soll?

In den Einstellungen von Peak Finance setzt du eine „Cash-Grenze“. Fällt die 13-Wochen-Prognose darunter, meldet sich Finance in „Today“. Solange du dort nichts einträgst, gilt dein Minimum aus Peak Cashflow. Peak schlägt keinen Betrag vor.

1. 01Öffne Peak Finance → ⋯ → „Einstellungen“.
2. 02Trag unter „Cash-Grenze“ den Betrag ein. Leer lassen, wenn du keine Grenze willst.
3. 03Klick „Speichern“.

Wie spiele ich durch, was bei weniger Umsatz mit meinem Cash passiert?

Unter „Plan“ → „Szenarien“ beschreibst du Annahmen in eigenen Worten oder wählst eine Vorlage, zum Beispiel „Umsatz −15 % für 3 Monate“ oder „Einkäufe 4 Wochen später“. Peak zeigt tiefsten Stand, Cash nach 13 Wochen, Deckungsbeitrag und ob deine Grenze hält, jeweils gegen die Basis.

1. 01Öffne „Plan“ → „Szenarien“.
2. 02Schreib die Annahme ins Feld, etwa „Umsatz 10 % weniger für 3 Monate“, und klick „Annahmen übernehmen“.
3. 03Prüf unter „✓ Verstanden“, was Peak erkannt hat, und korrigiere die Felder unter „Annahmen“.
4. 04Lies das Ergebnis unter „Ergebnis gegen die Basis“.

Wie entsteht der 13-Wochen-Cash-Forecast?

Der Forecast beginnt beim letzten bestätigten Kontostand und zählt die Kontobewegungen seitdem dazu. Danach kommen geplante Zahlungen und Gehälter aus Peak Cashflow, angekündigte Shopify-Auszahlungen, Einkäufe aus der Lagerliste und, wo nichts geplant ist, erwartete Einnahmen und Werbekosten nach dem Lauf der letzten 28 Tage. Jede Woche zeigt, woraus sie besteht und wie sicher sie ist.

Warum stehen Einkäufe im Cash-Forecast, die ich noch nicht bestellt habe?

Finance plant Nachbestellungen aus deiner Lagerliste in Peak Cashflow ein: Anzahlung bei Bestellung, Rest bei Lieferung. Solange niemand bestellt hat, stehen sie als „Vorgeschlagen“, freigegebene Einkäufe zählen als fest zugesagt. Im Szenario „Nur freigegebene Einkäufe“ siehst du den Forecast ohne die Vorschläge.

Warum zählt eine Shopify-Auszahlung noch nicht als Cash?

Eine Auszahlung zählt erst als Cash, wenn sie auf dem Kontoauszug steht. Peak Finance sucht dafür eine Gutschrift mit gleichem Betrag bis sieben Tage danach. Bis dahin steht sie als „bezahlt, noch nicht gesehen“. Lade den aktuellen Kontoauszug in Peak Cashflow hoch, dann wird sie abgeglichen.

„Nichts erkannt. Nutze die Felder unten.“ Warum versteht Peak mein Szenario nicht?

Das Textfeld erkennt feste Muster wie Prozentwerte für Umsatz, Preise oder Warenkosten, Wochen und Beträge für Einkäufe. Was Peak nicht zuordnen kann, steht unter „Nicht übernommen“. Trag diese Annahmen direkt in die Felder unter „Annahmen“ ein, etwa „Absatz“, „Preise“ oder „Zusätzlicher Einkauf“.

Warum zeigt „Today“ eine Veränderung nicht an?

„Today“ zeigt nur Veränderungen über deiner Wesentlichkeitsgrenze. Ist das Feld leer, liegt sie bei 5 % des Vergleichswerts, mindestens 1.000 €. Kleinere Bewegungen siehst du in „Profit“ und „Cash“.

1. 01Öffne ⋯ → „Einstellungen“.
2. 02Trag unter „Wesentlich ab“ einen kleineren Betrag ein.
3. 03Klick „Speichern“ und öffne „Today“ erneut.

Warum markiert Peak Finance meine Bankdaten als veraltet?

Finance prüft, wie alt dein letzter Kontoauszug in Peak Cashflow ist. Ist er älter als die Tage unter „Kontoauszug gilt als veraltet nach“, wird der Cash-Stand als unsicher markiert. Lade einen neuen Auszug als CSV in Peak Cashflow hoch oder passe die Tage in den Einstellungen an.

Warum sagt Peak Finance nicht, ob meine MER gut genug ist?

Das Urteil kommt aus Peak Break-even ROAS. Ist das Modell dort noch nicht ausgefüllt, steht „Noch nicht bekannt“. Rechnet die Leitplanke dort auf Bruttoumsatz, die MER in Finance aber netto, gibt Finance bewusst kein Urteil, bis beide dieselbe Basis haben.

1. 01Klick „Break-even ROAS ausfüllen“ und leg dein Modell an.
2. 02Stell dort unter „Ziele & Definition“ die Umsatzbasis auf „Netto (ohne MwSt.)“.
3. 03Öffne „Profit“ → „Kanäle“ erneut.

„Peak Finance konnte gerade nicht laden.“ Sind meine Daten weg?

Nein. Deine Daten sind sicher und unverändert, Finance liest sie nur aus Peak Profit und Peak Cashflow. Lade die Seite neu. Wenn es wieder passiert, schreib an support@peak-atlas.com.