Peak Cashflow

¿Cómo empiezo con Peak Cashflow?

La primera vez que lo abres, Peak Cashflow te pide en una sola pantalla tres cifras: el saldo de hoy, el dinero que entra al mes y los costes al mes y, opcionalmente, pagos grandes concretos como mercancía o impuestos. Valen las estimaciones; no necesitas conexión bancaria. Con «Crear plan» ves el saldo previsto a 13 semanas y dónde se pone justo el dinero; todo lo demás lo añades en el plan con «Añadir pago».

¿Cómo importo un extracto bancario?

Con «Importar extracto bancario» como archivo CSV, en tres pasos: «Subir», «Asignar columnas», «Revisar e importar». La fecha y el importe son obligatorios. Si Peak reconoce una fecha, un importe y un texto, asigna las columnas por sí mismo.

1. 01Exporta el extracto como CSV desde tu banca online.
2. 02En Peak Cashflow, elige «Importar extracto bancario» y sube el archivo.
3. 03Asigna al menos «Fecha*» e «Importe*». Opcional: concepto, ordenante / destinatario, nota, categoría.
4. 04Consejo: asigna también el ID de la transacción. Así, al volver a importar no se crean duplicados.
5. 05Revisa las filas e impórtalas. Los movimientos se pueden asociar a pagos planificados.

¿Cómo exporto mi plan?

«Exportar plan» crea un archivo para hojas de cálculo y para tu asesor fiscal. «Copia de datos (JSON)» guarda una copia de todos los datos, pero no se puede volver a importar.

¿Cómo creo un pago periódico, como el alquiler?

Al crear el pago, en «Repetir». Eliges la frecuencia (diaria, semanal, cada 2 semanas, mensual, trimestral, anual o un intervalo propio) y cuándo termina. Sin fecha de fin, Peak planifica los próximos 12 meses.

1. 01Elige «Añadir pago».
2. 02Introduce el importe y la fecha y abre «Repetir».
3. 03Elige la frecuencia y, en «Termina»: Nunca, en una fecha o tras un número de repeticiones.
4. 04Opcional: «Dividir el importe mensual en plazos» reparte un importe mensual en 2 o 4 plazos.
5. 05Todas las series las editas después en «Pagos periódicos».

¿Cómo corrijo el saldo de mi cuenta?

Con «Cambiar saldo». Introduce el total de todas las cuentas de la empresa al inicio de una fecha de referencia. Se permiten valores negativos. Peak calcula la previsión a partir de este saldo.

1. 01Elige «Cambiar saldo».
2. 02Elige la fecha de referencia.
3. 03Introduce el saldo y guarda.

¿Qué es la revisión semanal?

Una revisión breve una vez a la semana: si el saldo sigue siendo correcto, si los pagos pendientes se han hecho o se han movido y qué ha cambiado desde la última revisión. Bastan unos minutos; no hay alertas diarias.

1. 01Abre «Revisión semanal».
2. 02Confirma el saldo con «Es correcto» o elige «Ajustar saldo».
3. 03Repasa los pagos atrasados y los que vencen en los próximos 7 días, y marca los completados con «Pagado».
4. 04En «Desde tu última revisión», mira qué ha cambiado.

¿Cómo recibo un aviso antes de que el dinero se ponga justo?

En «Alertas», introduce un saldo mínimo en euros en «Avisarme por debajo de». Peak Cashflow muestra entonces cuándo el saldo previsto baja de esa cifra en las próximas 13 semanas. Elige también qué alertas quieres: falta de liquidez, saldo mínimo, fechas fiscales, pagos a proveedores. Las alertas todavía no se envían por correo electrónico.

¿Cómo invito a mi equipo o a mi asesor fiscal a Peak Cashflow?

En Ajustes → «Equipo y acceso». Roles: CFO y Finanzas pueden editar; Contabilidad y Asesor fiscal solo pueden ver el plan. Los administradores de la empresa copian un enlace de invitación o dan acceso mediante una dirección de Google.

1. 01Abre Ajustes → «Equipo y acceso».
2. 02En «Invitar como», elige el rol y luego «Copiar enlace de invitación». El enlace vale 7 días y se puede usar una vez.
3. 03O introduce una dirección de Google en «Acceso por correo». Cuando la persona inicie sesión con ella, se añade automáticamente. No se envía ningún correo.

¿Puedo planificar varias empresas en Peak Cashflow?

Sí. Cada empresa tiene su propio plan, saldo y equipo. En Ajustes → «Empresas», usa «Añadir empresa» para crear una. Empieza vacía con la configuración breve; no se traspasa ningún dato. Para cambiar, toca una empresa ahí.

¿Cómo restablezco mi plan de tesorería?

En Ajustes → «Datos y exportación» → «Restablecer datos». Eliges qué quitar: pagos, categorías (los pagos se quedan entonces sin categoría) o cuentas y saldo. «Restablecer definitivamente» no se puede deshacer. No es posible con un rol de solo lectura.

¿Por qué el importe de Shopify en Cashflow es distinto de los ingresos de Shopify?

Peak Cashflow trabaja con el dinero que llega de verdad: los pagos de Shopify menos comisiones, devoluciones y retenciones, no los ingresos brutos. Por eso la cifra es menor que los ingresos del panel de Shopify.

¿Se conservan las cifras de la demo?

No. La demo muestra datos de ejemplo y no guarda nada. Tu plan real empieza vacío.

¿Cómo pruebo lo que un cambio significa para mi saldo?

En «¿Qué pasaría si …?», elige un escenario como «Publicidad +20 %», «Ingresos −20 %» o «Pedido de stock 2 semanas más tarde». Peak muestra tu punto más bajo antes y después. Tus pagos no cambian. Puedes guardar el resultado como escenario o anotarlo como decisión.

«La importación ha fallado» o «No hay movimientos válidos seleccionados».

Normalmente falta la asignación de la fecha o del importe, o el formato no encaja. Comprueba que el archivo sea un CSV con fila de cabecera, que «Fecha*» e «Importe*» estén asignados y que haya al menos una fila seleccionada. Guarda antes los archivos de Excel como CSV.

«En esta empresa solo tienes acceso de lectura.»

Cada empresa tiene su propio plan y su propio equipo. Tu rol allí solo permite leer. Pide a un propietario o administrador que cambie tu rol en Ajustes → Miembros y equipos.

«No se ha podido cargar tu espacio de Cashflow en este momento.»

Los datos no han llegado completos. En ese caso, Peak prefiere no mostrar nada antes que cifras incompletas. Elige «Reintentar». Si el mensaje no desaparece, comprueba el estado y escríbenos.

¿Puedo conectar directamente mi cuenta bancaria?

Todavía no. La conexión bancaria está prevista. Hasta entonces, importas los extractos como CSV. WooCommerce, Amazon Pay, Lexware Office, Google Ads y TikTok Ads también están previstos, pero todavía no están conectados.